央视《焦点访谈》揭秘比特币网络诈骗洗钱

央视新闻（焦点访谈）：日前，央行有关部门再次约谈部分比特币交易平台负责人，重申比特币交易平台不得违规从事融资、上币等金融业务，不得参与洗钱活动。 刚刚进入2017年，金融部门就对比特币交易进行了3次检查，对于很多人来说还很陌生，可见这种虚拟数字货币的风险很大。 比特币概念提出仅8年时间，其交易价格却增长了100万倍，而且现在大部分交易量都在中国平台上进行。 由于比特币可以用现金购买或兑换成现金，因此不少海外电商网站开始接受比特币支付。 因此，国内一些电信网络诈骗团伙也盯上了该交易平台，并将比特币交易平台作为洗钱渠道。

2014年8月5日，黑龙江省绥化市某公司会计董女士在与公司财务总监刘女士QQ聊天时，被骗1200万元。

据董女士了解，她以为财务总监要求的1200万元是1200万元，于是将1200万元转入指定账户，但她并不知道自己被骗了。 直到事发10多分钟后，真正的财务总监给她打来电话，她顺便提一下转账，才发现自己上当了。

犯罪嫌疑人肖景浩要求董女士将钱转入一个名为李鹏伟的账户，但这张卡的实际控制人是肖景浩，一张假名银行卡。 犯罪嫌疑人收到1200万元后，因银行限制网上银行每天最多只能转账500万元，迅速转账500万元。 接到董女士的报案后，民警第一时间赶到银行，对剩余的700万元进行了紧急止付。

经警方侦查，犯罪嫌疑人将李鹏伟卡上500万元中的200万元分两次转入姜伟假名账户，将剩余300万元转入三个假实名账户。 每个账户100万元。

黑龙江省公安厅反诈骗中心负责人蒋世奇说：“我们核实后发现，温梦春的100万、黄鹤雄的100万、孙蓉的100万被退回了姜维的卡上。 . 也就是说，在这种情况下，姜维虽然是二级卡，但之后的姜维扮演了和李鹏伟一样的角色，他把那500万转回了自己的卡上。

专案组在姜伟银行卡调查中发现，这500万元钱进来后，分别转入另外3个账户，金额分别为200万元、200万元、100万元。 然而，这个看似普通的转弯，却让警方有了重大发现。 据专案组分析，这一定是洗钱手段，或者是洗钱公司的一级卡。

随着警方的侦查越来越深入，他们发现这起看似普普通通的诈骗案背后暗藏玄机，种种迹象表明，与传统诈骗案相比，这起案件的售赃方式有所不同。

警方分析，犯罪嫌疑人通常选择ATM机取款，但由于ATM机有取款限额，电信诈骗团伙需要上百张银行卡才能提取500万现金，短时间内操作难度很大。一段的时间 。 因此，专案组认为，犯罪嫌疑人变卖赃物、套现的手段一定没有这么简单。 那么，犯罪嫌疑人究竟使用了怎样的非法手段取款呢？

黑龙江省公安厅反诈骗中心负责人蒋世奇：“我查到转账500万元的三张卡对应的是比特币公司，所以我怀疑比特币公司是洗钱的犯罪嫌疑人之一钱并转移赃款。” 渠道，或工具。”

比特币虽然名字中有“币”字，但实际上它只是一种特定的虚拟商品。 它是根据特定算法通过大量计算生成的。 比特币在一些国家可以兑换货币，也可以用来购买一些虚拟物品。 但它不是由任何货币当局发行的，不具有法定补偿、强制性等货币属性，因此不是真正意义上的货币。

专案组对涉案的三张卡进行了重点排查控制，发现它们分别是位于北京和济南的三个比特币公司的账户。 根据该图，民警发现，犯罪嫌疑人徐克使用的假名银行卡“姜维”被转入了3家比特币公司。

犯罪嫌疑人黄耀民和徐克是大学同学。 他们先是在网上购买了假的实名银行卡，然后通过广西宾阳的另外几名犯罪嫌疑人介绍了洗钱业务，从而认识了肖景浩。 2014年8月5日，犯罪嫌疑人肖景浩骗取钱款后，找到徐科要求洗钱，徐科洗钱的过程是在比特币交易平台上进行的。

徐克解释说：“买了比特币（500万元）后，我把比特币放在一些虚拟钱包里。我在海外平台注册了虚拟钱包，我把比特币转到了那里，然后我去了澳门。之后我去了澳门，我把比特币卖到海外比特币平台，兑换成港币，再把港币兑换成人民币。”

为逃避公安机关的打击，犯罪嫌疑人徐科还故意在比特币交易平台上进行多次比特币交易转账。

犯罪嫌疑人徐克之所以选择通过比特币交易平台洗钱，是因为比特币交易平台存在管理漏洞。

鉴于比特币洗钱风险高、被犯罪嫌疑人钻空子比特币工作是属于洗钱吗，中国人民银行会同工业和信息化部、银监会、证监会联合发布《通知》早在2013年12月，《关于防范比特币风险的通知》，就明确要求提供比特币注册、交易等服务的互联网网站切实履行反洗钱义务，要求用户使用实名注册登记自己的身份。姓名、身份证号码等信息。

全国人大财经委员会委员、中国银行原行长李礼辉表示：“比特币是建立在一个无国界的平台上的，你不可能毁掉这个比特币，所以它还会存在. 重要的是我们控制它，我们控制它。”

但实际上，在目前比特币平台的普遍运作中，出于一己私利，这一规定不仅没有执行，反而为犯罪嫌疑人打开了方便之门。

犯罪嫌疑人徐克通过比特币交易平台洗钱时，先是用蒋伟的账户向比特币交易平台汇款。 比特币交易平台在进行所谓的客户身份识别时，许科提供的是名为“林顺浩”的身份证复印件。 但在比特币交易平台上，这种假的实名银行卡、假的实名身份证是可以畅通无阻的。

按照五部委《关于防范比特币风险的通知》要求，所有金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，不得直接或间接向客户提供其他与比特币相关的服务。 为规避这一要求，涉案的3家比特币公司要求犯罪嫌疑人将购买比特币的款项转入其个人账户。

显然，犯罪嫌疑人通过在三个比特币交易平台上的多次交易，轻而易举地将骗取的资金转化为投资比特币的收益，从而完成了洗钱过程。

李礼辉表示：“一些新成立的比特币交易平台，以及最近很多所谓的金融公司，不受中国人民银行、中国银监会、中国证监会和中国保险监督管理委员会的监管。 “

记者注意到，五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》明确提出，要将通知转发给各金融机构和支付机构。 目前，这些比特币交易平台既不是金融机构，也不是支付机构，也就是说不在金融监管范围之内。 由于《通知》并非直接发送至比特币交易平台，其所要求的内容仅处于提醒、通知层面，并无严格具体的控制措施。 此外，记者在监管互联网网站的工信部官网搜索，也没有发现比特币交易平台管理的相关规定。

姜世奇认为：“在本案中，比特币和（部分）比特币公司作为案件中转移赃款的重要平台被曝光，客观上帮助犯罪嫌疑人完成了一个洗钱过程。（比特币交易平台）货币洗钱犯罪变得更方便了。这个过程，没有部门和人员去监管，我觉得这是最大的问题。

此外，在黑龙江省绥化市“8.5”特大网络诈骗案中，专案组抓获犯罪嫌疑人后，难以对涉嫌提供洗钱同谋的比特币交易平台进行有效惩戒。

李立辉认为：“如果继续下去，会疯狂增长，带来更多问题。比如，一些非法洗钱活动会越来越大，非法跨境资金转移的数量也可能会增加。人民币汇率将有一定的影响，在一定意义上，对国家的金融安全还是会产生一定的影响。”

那么，谁来监管比特币交易平台呢？

李礼辉说：“既然比特币和比特币交易平台具有金融属性，就必须将其置于法律和监管的笼子里。”

由于比特币交易的便捷性、简单性和隐蔽性，很容易成为诈骗洗钱或非法套取资金等违法犯罪活动的帮凶，不能任其肆意生长。 自成立以来比特币工作是属于洗钱吗，比特币交易似乎一直处于灰色地带。 目前，各国比特币平台的运营管理普遍存在法律法规缺失、制度监管缺失、行为约束缺失等问题。 迫切需要共同努力来定义比特币的属性并规范其使用。 只有将比特币置于法律和制度的牢笼中，才能长期成为这个社会正常运行的一部分。

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