比特币等虚拟货币成为非法经济活动洗钱的渠道

经济日报-中国经济网北京9月13日电（记者陈国靖）日前，经济日报记者获悉，国内虚拟货币交易平台将被取缔。

随着比特币等虚拟货币的普及，助长非法经济活动和洗钱活动的风险越来越大。 由于虚拟货币的匿名性及其能够跨境流通和便利支付等特点，为洗钱等犯罪活动提供了条件。 很多虚拟货币通过电子钱包转移到境外，再变现到境外，隐蔽性强，监管难以追踪。

2014 年被取缔的网络黑市丝绸之路就是一个众所周知的例子。 这个网上黑市出售各种违禁品，如毒品、武器等，其支付工具是比特币。

今年7月，全球最大数字资产交易平台之一的BTC-e创始人被捕。 对他的起诉表明，自 BTC-e 成立以来，它为犯罪客户群创造了机会。 该平台不要求用户验证身份，这使得不法分子可以利用该平台进行匿名交易，隐瞒资金来源。 该平台还缺乏任何反洗钱相关流程。 起诉书称，BTC-e 的运作为全球网络犯罪分子的交易提供了便利。 平台上的部分比特币来自：侵入用户的电脑系统、诈骗用户、窃取用户身份并全部出售、公职人员贪污所得、贩卖毒品所得等。起诉书称，BTC-e促成了计算机黑客攻击、欺诈、身份盗用、退税欺诈、公款挪用公款和贩毒等犯罪活动。

比特币等虚拟货币也让勒索软件更加猖獗。 5月，名为WannaCry的勒索软件在全球迅速蔓延。 被攻击计算机中的文件将被锁定，用户只有向黑客支付 300 美元等值的比特币才能解锁。 100多个国家和地区的数万台计算机遭到攻击。

近日，俄罗斯中央银行对虚拟货币发出了警告。 中央银行表示，公民和法人实体可能通过加密货币从事非法活动，包括洗钱和恐怖主义融资。 俄罗斯央行表示，“鉴于加密货币流通和使用的高风险，央行认为承认加密货币的时机还不成熟。此外，任何以加密货币计价或与之相关的金融工具不允许在俄罗斯联邦进入流通或不能与加密货币及其衍生金融工具进行交易的有组织的交易和清算结算基础设施”。

摩根大通首席执行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）日前也表示比特币很容易沦为非法交易的温床，比特币“是一场骗局”，比特币热潮让人想起17世纪的郁金香泡沫。 戴蒙认为，这比郁金香泡沫还要糟糕，比特币不是真的东西，它最终会破灭。

对于普通消费者来说，投资比特币也是有风险的。 我国多位专家和监管部门多次呼吁，比特币等虚拟货币交易平台缺乏监管，沦为非法经济活动中的洗钱工具。 吃亏已经成为庄家操纵和抢劫散户的渠道，应该尽快取缔。

“取缔比特币交易平台是取缔比特币与法币之间的大规模兑换通道比特币很容易沦为非法交易的温床，而不是取缔比特币。” 一位接近监管机构的人士表示，禁止与比特币交易相关的活动不会影响区块链技术的发展。

早在2013年，央行等五部委就发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币虽然被称为“货币”，但由于不是货币当局发行的，因此不具有法律可偿性或强制性的。 这种货币属性不是真正的货币。 从本质上讲，比特币应该是一种特定的虚拟商品，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该作为货币在市场上流通。