4天开庭审理，一个盗窃银行卡的庞大犯罪团伙落网！揭秘42名被告人全部入狱背后的故事

近日，深圳市福田区人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪对被告人沉某某等42名被告人提起公诉。 深圳市福田区人民检察院是近年来起诉人数最多、审理时间最长的案件。 长期的刑事案件。

深圳市福田区人民法院一审判决，马某等四名被告人实施信用卡诈骗、盗窃罪； 沉某等30人信用卡诈骗； 罗某等六人实施隐匿犯罪所得罪； 犯妨害信用卡管理罪的，处十二年零六个月至一年不等的有期徒刑。

2016年8月下旬，某金融机构向派出所报案称，多名客户的银行卡在异地被盗，单笔最高金额高达106万元。 福田公安局迅速成立专案组开展侦查。 2016年国庆前后，窃取银行卡信息、复制银行卡的跨境犯罪团伙被一网打尽。 涉案犯罪嫌疑人已全部被捕，涉案车辆已被扣押。 部、刑警电脑11台、手机80多部、各类POS机94台（其中改装8台）、银行卡361张、白卡76张。

那么，这些人是如何盗取银行卡的呢？

改装POS机窃取资料、抄卡

家住福建省厦门市的被告人沉某某自2015年学习掌握POS机改装技术后，可窃取在POS机上刷卡的信用卡号、磁道、密码等信息（称“资料”）机器。 ，并可设置POS机自动将相关信用卡信息发送至其设置的手机号码（此过程称为“取料”）。

被告人沉某某获取信息后，通过中介联系专业团队，将非法获取的信用卡信息复制到一张可作为原卡消费的信用卡中，再通过其他POS机进行套现或取现（这个过程叫做“洗”和“放”），然后各个环节的参与者按照约定分享战利品。

沈某某犯罪团伙先后盗取了86名受害人的银行卡。 诈骗成功总金额361万元，未成功金额56万元。

刷单免手续费pos机推广

POS机非法盈利产业链的运作，需要源源不断的“料”。 为寻找“收集资料”的来源，被告人沈某某将目光投向了大街小巷的小商贩。 经核实，2015年，被告人沉某某通过网络联系陈某某（另案处理），陈某某以促销为名，以刷单免手续费的优惠方式吸引商家，并为福田区一户人家成功售出一箱。 不知情的美发师安装了改装的 POS 机。 一旦顾客在这台POS机上使用信用卡刷卡消费，卡上的所有信息就会在不知不觉中不知不觉地传送到沉某某处。 共计80余名受害人信息通过该POS机泄露，涉案POS机也被没收。

招募和建立犯罪团队

非法刷卡套现带来的高额利润“鼓舞”了团队其他成员，从而辐射出更大范围的作案。 被告人马某某是“受启发”对象之一。 2016年6月，沉某某来到湖南省长沙市，联系被告人马某某等人招兵买马，以组团合作的形式组成“洗料”小组。 共组织了9个“老李队”、4个“大佛队”、4个“小庞队”等“洗料队”，负责提供POS机刷卡，提供银行卡号进行收款、转账、取现金。

被告人马某某参与犯罪活动，熟悉相关程序后，产生了自己当“材料师傅”的念头。 返回深圳后，与被告人陈某等七人单独组成犯罪团伙比特币刑事案件，在网上购买其他卖家的信用卡信息并复制，然后携带信用卡来港供同伙在香港消费或套现。香港。 截至案发当日，该犯罪团伙已盗取两名受害人的银行卡，成功诈骗总金额26万元。

期间比特币刑事案件，在深圳向马某传递信用卡信息的被告人周某某（另案处理）得知上述犯罪过程后，联系另外4人（均另案处理）在国际网络购买外币。 人员的信用卡信息，然后写入空白卡进行盗刷。

本案审理共历时4天，其中仅讯问和举证就历时2天。 公诉机关起诉书长达50页，随案移送案卷共48份。 审查报告共185页，11万余字，产生了多种形式的数据。 法院一审判决书长达119页。 共有50多名辩护律师出庭为法庭辩护。

在举证阶段，公诉人当着42名被告人和50多名辩护律师的面，出示了涉案改装POS机上留下的指纹比对鉴定结果、银行卡后的资金流向图。涉案案件中，几名被告人的证据被盗。 取款机取款监控视频等证据，以及其他多种证据，形成了相互印证的完整证据链，将每一名被告人一一锁定。

本案除已宣判的42名被告人外，还牵连多起相关案件，尚在进一步审理中。 截至一审判决公告日，该系列案件被依法起诉的被告人总数已达56人。

【记者】陈雄海

【通讯员】李阳王倩

【作者】 陈雄海

【来源】南方报业传媒集团南方+客户端